Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 30.06.2009
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 775.409 | 722.050 | 53.359 | 7,39 |
| Barwert | 823.687 | 767.825 | 55.862 | 7,28 |
| Risikobarwert + 100 BP | 791.065 | 725.411 | 65.654 | 9,05 |
| Risikobarwert - 100 BP | 859.341 | 815.543 | 43.797 | 5,37 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen öffentlich-rechtlicher Emittenten über EUR 31,5 Mio.
Laufzeitstruktur*
Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 55.277 | 65.000 |
| 1 bis 2 Jahre |
51.800 |
76.500 |
| 2 bis 3 Jahre | 94.493 | 100.350 |
| 3 bis 4 Jahre | 128.934 | 60.000 |
| 4 bis 5 Jahre | 149.063 | 82.200 |
| 5 bis 10 Jahre | 261.044 | 298.000 |
| mehr als 10 Jahre | 34.798 | 40.000 |
| Summe | 775.409 | 722.050 |
* einschließlich EUR 31,5 Mio. Schuldverschreibungen
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 775.409 |
0 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen*
Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 13.722 | 1,77 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 303.965 | 39,20 |
| mehr als 5 Mio EUR | 457.722 | 59,03 |
| Summe | 775.409 | 100 |
* einschließlich EUR 31,5 Mio. Schuldverschreibungen
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 608.881 | 83,19 | 12.016 | 100 |
| Wohnungsbau | 123.013 | 16,81 |
0 |
0 |
| Summe | 731.894 | 100 | 12.016 | 100 |
Nutzungsart
Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 5.879 | 0,80 |
0 |
0 |
| Einfamilienhäuser | 17.926 | 2,45 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 99.208 | 13,55 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 472.891 | 64,61 | 12.016 | 100 |
| Handelsgebäude | 117.088 | 16,00 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.058 | 0,14 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
17.844 |
2,44 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Summe | 731.894 | 100 | 12.016 | 100 |
Rückständige Leistungen
Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
